打击非法集资的宣传



一、非法集资的定义

根据《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定,非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。为依法惩治非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,最高人民法院会同中国银行业监督管理委员会等有关单位,研究制定了《关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》,该司法解释自2011年1月4日起施行。

二、案例

1.2万买产品一年能返3.3万?骗局!

2012年8月,孟某军注册成立长春市枫叶红太岁圣安商贸有限责任公司,由丁某学负责公司营销宣传,二人采用高额返利的营销模式,销售武汉枫叶红生物科技有限公司生产的太岁圣安静悟牌口服液,并对外宣称消费者以人民币12000元购买三单太岁圣安口服液,便成为公司股东,按月返还红利,12个月累计可返利人民币33 000元。

二人在黑龙江省富锦市、双鸭山市向消费者宣传太岁圣安口服液的产品功效和营销模式。截至2013年2月,二人共向250人非法集资人民币1100余万元,其中,以返利名义返款580余万元,给被害人造成损失金额约580余万元。2013年5月12日、8月27日,丁某学、孟某军分别被公安机关抓获。

佳木斯市中级人民法院审理认定,被告人孟某军犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十五年,并处罚金人民币十万元;被告人丁某学犯集资诈骗罪,判处有期徒刑八年,并处罚金人民币五万元。

投资林蛙油可获高额回报?公司非法集资1.7亿

2012年4月,杨某成立哈尔滨圣鑫康商贸有限公司,制定了以高额利息回报吸引投资人投资的经营模式,即投资人在圣鑫康公司投资林蛙油可获六分利,投资当时即返3%的利息,之后每个月返利3%,三个月为一局,返还本息。杨某聘任李某任经理,负责公司日常经营,被告人刘某任讲师,被告人荀某任销售总监。公司成立后,以投资林蛙油为名,采取举办宣传会、组织活动等方式吸引集资参与人。李某明知集资款被杨某非法占有,杨某并没有能力支付集资参与人利息,仍安排业务员按照其提供的电话信息联系集资参与人。荀某对业务员培训后,业务员通过打电话的方式宣传公司有实力,吸引人员参加圣鑫康公司组织的宣传会。刘某明知圣鑫康公司没有经营项目,仍夸大公司的经济实力,宣传公司有小额贷款业务、房产投资业务和汽车租赁业务,并讲解林蛙油等保健品知识,投资林蛙油可获高息回报,以此吸引集资参与人投资。

孙某等13名业务员负责和集资参与人联系并签订代销协议,以获得高额提成,进行非法吸收公众存款活动。

在没有实际经营活动的情况下,以高额利息回报为诱饵,自2012年9月至2014年3月,杨某伙同李某、刘某众、王某珍等人利用圣鑫康公司、金弘鼎公司、华大公司,虚构投资房地产、承揽哈尔滨地铁二期工程、建立木耳基地等事实,向社会公众1341人非法集资1.7亿余元,至案发未返还1.6亿余元。案发后,公安机关分别将杨某等21人抓获,孙某等9人主动投案。

哈尔滨市中级人民法院经审理,认定被告人杨某、李某、刘某众犯集资诈骗罪,均判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收个人全部财产;被告人王某珍、荀某、金某等七人分别以集资诈骗罪,被判处有期徒刑八年至十五年有期徒刑和罚金;被告人孙某、徐某等二十人分别以非法吸收公众存款罪,判处七个月至七年有期徒刑和罚金。

以高汇率兑换为饵男子非法集资11亿

于铁在俄罗斯布拉戈维申斯克市某商场经商,2004年,于铁开始向同在该商场经商的杨某等人高息借款。2009年10月,为了能够归还借款的本金和高额利息,于铁谎称自己亲属做生意需要大量资金,采取以高于银行汇率用卢布兑换人民币或高息借款的方式向俄布市的中国人募集资金。

于铁以高出当日正常汇率2%至4%左右的高额汇率收购卢布,并承诺半个月后支付本金。如果半个月后不能给付,则以应支付金额为本金,每半个月按照1万元人民币支付300元至500元人民币的比率支付利息。杨某等人按照这样的方式将所募集的大量资金交给于铁,于铁将所收到的大部分卢布汇到国内兑换成人民币,再通过国内银行向每个集资人返款。

经鉴定:自2009年10月25日至2011年3月11日,于铁向23名集资参与人非法集资交易累计人民币11亿余元,截至案发,于铁尚未归还4800余万元。2011年3月13日,于铁到公安机关投案自首。

黑河市中级人民法院审理认定,被告人于铁犯集资诈骗罪,判处无期徒刑,剥夺政治权利终身,并处没收其个人全部财产;其他六名被告人均以非法经营罪定罪处罚。

三、非法集资的危害

(一)扰乱了社会主义市场经济秩序

从近些年来差出的案件来看,非法集资者钻空子,虚构项目,伪造合同,允诺高利润愚弄人们,骗取资金。而在暴利的诱使下,人们提走在银行的储蓄,转而投入到非法集资处,不仅大大消弱了银行的储蓄能力,严重影响了国家重点扶持的资金项目和企业建设;还架空了国家对金融的宏观调控。如果案发,金融部门还要投入更多的人力物力协助公安部门查处和补救,严重破坏了市场经济的秩序和健康发展。
  (二)严重损害群众利益,严重危及社会稳定
  1.广大参与非法集资者的利益缺乏保障
  2.高利润的诱惑,缺乏投资理智和风险意识
  3.出现问题,易引发群体事件,危害社会的和谐与稳定
  (三)损害国家的利益,影响国家和政府的形象和声誉
  那些非法资金这往往是钻正当金融活动的空子,贿赂党政官员开方便之门,例如,拉拢政府官员参与非法集资活动的庆典,借用官方媒体对其非法集资进行正面宣传,利用人们群众响应国家政策和政府部门的信任和热情,骗取巨额资金,谋取暴利。置国家政府的利益,声誉形象于不顾,其影响之恶劣,无法姑息。



四、防范措施与建议
  (一)出台相关立法,完善相关法律法规
  (二)加大宣传力度,提高人们的投资防范意识和理智的投资意识
  1.加大法制经济的教育
  2.加大非法集资的典型事例的宣传
  3.规范公职人员的投资方向和行为
  4.运用好舆论的平台,并借机广泛的宣传相关法律法规和正确的理财知识
  5.树立正确的理财观,增强自我防范意识
  (三)严防死守,建立有针对的金融监管机制,加强金融业务监管和引导
  1.设立专门的监管机构,重点监查管理涉嫌非法集资和高利放贷人员
  2.广设相关投诉受理中心
  3.做好排查预警,做好风险提示
  4.加强资金审批力度,审批和监管一条龙
  明确职能部门,细化处理办法,加强资金的审批力度,警示党员干部和广大群众,切实承担互相监管的职责。并加强成员单位之间的协作配合和信息共享,形成综合治理的良好氛围和工作格局。
  (四)重拳出击,加大依法打击力度,以儆效尤
  1.严格依法惩办相关人员
  2.明确职责,建立健全的处置非法集资长效机制
  3.公检法三机关要提高认识,统一思想,密切配合,共同打击
  总之,经济的健康发展,社会的安定重于一切,人们的利益高于一切。非法集资活动对我国的经济发展和社会的安定有着巨大的危害,严重的损害着人们群众的利益,我们必须充分认识它的危害,提高防范意识,做好各方面的防范措施,才能有效打击非法集资活动,以保护我国经济在稳定的社会环境中健康的发展。

五、行动措施

内蒙古兴安盟防范打击非法集资 金融共建最美红城

为深入贯彻落实兴安盟有关防范和打击非法集资工作的部署和要求,提高社会公众对非法集资危害的认识,增强自我防范意识,根据《关于兴安盟开展2017年防范非法集资宣传月活动的通知》要求,5月25日上午,按照统一部署,乌市金融办在五一广场举办了防范和打击非法集资宣传活动。

  乌兰浩特市金融办严格按照盟处置非法集资工作领导小组的要求,认真制作了宣传横幅,在规定地点布置了宣传展台,由市金融办主任带队,积极向来往群众发放宣传页和手册。

  活动现场还通过发放资料、宣传讲解、咨询互动、案例展示等形式,向社会公众宣传了非法集资等各类经济犯罪活动的概念特征、表现形式、常见手段,揭示了此类违法犯罪活动的欺骗性、风险性和危害性。普及正确的投资理财知识,引导群众树立理性投资的理念,自觉远离和抵制非法集资,避免自身财产受到损失。

此次活动的成功举办,为乌兰浩特市进一步扎实开展打击和处置非法集资工作吹响了进军号,乌兰浩特市将以通过各小贷公司、担保公司、街道办事处以及乡镇发放宣传单、设置宣传台、对附近群众开展咨询等形式,持续向广大群众做好宣传教育,积极维护社会经济秩序和金融稳定,营造良好的金融环境。

武山县开展打击和处置非法集资集中宣传活动

为进一步防范非法集资活动,切实增强社会公众的金融知识和风险防范意识,从源头上遏制非法集资活动的滋生,确保全县金融秩序和谐稳定,6月21日,由县打击和处置非法集资工作领导小组办公室牵头,公安、工商、房管及驻县各金融机构等单位在宁远广场集中开展打击和处置非法集资宣传活动。县委常委、组织部长高朝峰现场检查指导宣传活动。

高朝峰要求,各成员单位要严格按照省、市、县打击和处置非法集资工作相关会议精神,立足部门职能,靠实工作责任,强化协调配合,认真组织开展好打击和处置非法集资集中宣传工作,用通俗易懂的话语、简单明了的方式,向群众广泛宣传非法集资的表现、特点以及常见形式,引导群众自觉抵制非法集资,共同维护群众的合法权益,为全县经济社会健康发展营造良好的金融生态环境。

此次宣传活动共摆放宣传展板30多个,发放各类宣传资料5000余份,向过往群众大力宣传非法集资的表现形式、金融常识以及相关法律知识,并设立咨询处,现场分析讲解非法集资典型案件,切实帮助广大群众认清了非法集资活动的危害性,有效增强了城乡居民防范非法集资活动的警觉性和主动性。

兰州出台《办法》举报非法集资 涉案金额超5000万最低奖励5000元

非法集资严重扰乱了社会金融秩序,并严重危害群众利益。5月10日,兰州晨报记者获悉,为鼓励社会公众积极参与防范和处置非法集资工作,及时发现非法集资线索,依法查处非法吸收公众存款、集资诈骗等非法集资犯罪活动,兰州市打击和处置非法集资工作领导小组办公室日前出台并下发《兰州市非法集资案件举报奖励暂行办法》,鼓励社会公众积极参与防范和举报非法集资工作,若被举报的非法集资行为涉嫌犯罪的,经公安部门查证属实,并决定立案侦查的,将给予举报人相应的奖金。

  举报奖励须同时符合五种条件

  根据《办法》要求,举报奖励须同时符合五种条件,有明确的举报对象、具体的违法事实及证据(如欺诈性广告、合同、收据等);举报者本人的基本信息属实,包括姓名、身份证号码、联系电话等;举报的非法集资活动线索尚未被相关职能部门了解和掌握;举报的非法集资活动线索尚未经过行政查处或刑事立案的程序;举报线索经有关部门查证属实。

  此外,《办法》也明确,有五种不属于举报奖励范围,受理举报部门工作人员及其直系亲属或其授意他人的举报;举报的违法事实或线索已经新闻媒体、网络信息等公开报道和披露的,或举报线索已被有关部门掌握并已进入打击处置程序的;举报人本人也是投资者,参与了非法集资的;举报人已因该举报事项在其涉及的其他刑事案件中被认定为立功;参与非法集资案件并涉嫌犯罪的人及其利害关系人的举报;其他不符合法律、法规规定的奖励情形。

  举报非法集资给予相应奖励

  根据《办法》,举报奖励标准为,对提供非法集资违法广告图片或详细信息,经工商部门查证属实且认定为违规广告立案的,每次给予举报人200元的奖励;被举报的非法集资行为经有关主管部门行政处罚,但不涉嫌犯罪的,给予举报人500元的奖励;被举报的非法集资行为涉嫌犯罪的,经公安部门查证属实,并决定立案侦查的,给予举报人相应的奖励,其中:被举报的非法集资行为,涉案金额在500万元(含)以下的,给予举报人1000元奖励;涉案金额在500万元—1000万元(含)的,给予举报人2000元奖励;涉案金额在1000万元—5000万元(含)的,给予举报人3000元奖励;涉案金额在5000万元以上的,给予举报人不少于5000元奖励。

  可通过五种方式举报

  《办法》同时明确了举报方式,依据《办法》,举报人可通过五种方式举报涉嫌非法集资线索:1.通过兰州市处非办电子邮箱sjrbec@163.com举报;2.通过兰州市人民政府金融工作办公室网站举报;3.直接到县区处非办或县级行业主(监)管部门举报;4.直接到市处非办或市级行业主(监)管部门举报;5.各县区政府要在政府网站或政府公共平台公布具体举报方式。

  同时《办法》规定,参与举报奖励工作的人员必须严格执行保密制度,未经举报人同意,不得以任何方式透露举报人身份、举报内容和奖励等情况,违法者承担相应法律责任。





地址:甘肃省兰州市伊真大厦

联系方式:0931-8630208

公司邮箱:ilove@tianheziben.com

BP投递邮箱:bp@tianheziben.com